Банк заблокировал счет по 115-ФЗ? Причины отказов и пошаговый план спасения бизнеса

Блокировка расчетного счета или отказ в проведении платежа по 115-ФЗ — главный ночной кошмар предпринимателя. В этом видео мы разбираем логику банковского комплаенса и объясняем, за какие именно операции банки ограничивают работу ИП и ООО. Вы узнаете, почему регулярное снятие наличных, частые переводы физлицам на личные карты, транзитные платежи и низкая налоговая нагрузка мгновенно отправляют вашу компанию в «красную зону». Мы расскажем, почему для финмониторинга экономический смысл сделки и грамотное назначение платежа важнее простого наличия договора. Что делать, если банк уже приостановил операции и запросил огромный пакет документов? Главное правило — не игнорировать запрос. Мы даем пошаговую инструкцию: как правильно подготовить пояснения, доказать деловую цель транзакции и обжаловать незаконный отказ через Межведомственную комиссию при ЦБ РФ. Межрегиональная коллегия адвокатов «СМАРТ ПРАВО» помогает бизнесу выстроить безопасную работу со счетами, защищает от необоснованных претензий финмониторинга и оперативно снимает банковские блокировки.